在綠色金融迅速發展的宏觀背景下，從微觀層面，亞洲各國、各機構的綠色實踐層出不窮，為各產業鏈的綠色轉型提供金融服務。其中不乏一些優秀實踐經驗，可供綠色實踐者們借鑒。由亞洲合作金融協會發布的《亞洲合作金融協會綠色金融實踐報告（2020）》[2]，收集了62個亞洲地區的綠色金融實踐案例，分別來自48家金融機構。其中有4個分別來巴基斯坦，阿布扎比，法國和英國；中國香港2個，中國內地56個。

 

案例根據項目類型分為：保險，銀行貸款，債券，資產證券化（ABS），基金，股權融資，與其他7大類，其中債券與銀行貸款類占最大比例，分別為20個與18個。保險類3個，ABS3個，基金產品3個，股權融資6個，其他綠色金融產品9個。

 

在七類綠色案例中，綠色債券和綠色貸款分別占比32%和29%，總體約占總樣本案例的61%。2019年中國綠色債券市場發行量為313億美元，僅次于美國513億美元，排名第二。從長期來講，綠債不僅可以降低融資成本，也可以吸引境外綠色偏好性機構投資者。

 

報告收錄了3個分別來自農業，網絡安全和新型“線上線下融合服務”類型的保險案例，綠色保險創新性產品特性不斷凸顯。中國人壽提供的“農業氣象巨災指數保險”，將災害指數與巨災保險相結合，以預先設定的氣象災害指數作為理賠依據，有效破解了政府救災資金“無災不能用，有災不夠用”的難題。大家財產保險開發的線上線下融合型“大家財險網店通”，通過系統標準化，解決理賠服務中存在的索賠資料繁瑣導致多次往返、門店柜面服務規范管理不完善和客戶服務滿意度無法量化等問題，使得保險產品更加利民。

 

在報告收錄的18個綠色貸款案例中，支持生態文明建設與清潔能源發展類型的占絕大多數，分別為10個和4個。如興業銀行的助力垃圾分類試點“綠創貸”，中國農業銀行助力湖州當地企業推進綠色發展的“綠色金融制造貸”和民生銀行的“跨境可再生能源投資信貸”等。此外，南京銀行的“節水貸”和貴州銀行的貴州地區土地復墾貸款是屬于節約能源類型的貸款；中國郵政儲蓄銀行的公益林“補償收益權質押”貸款是一種創新型“綠色資產”抵押模式。

 

在疫情常態化環境的影響下，以及30/60雙碳目標下，清潔能源轉型不斷加速，金融體系資金也不斷向清潔能源傾斜。報告收錄的20個債券案例中，綠色公司債券占11篇。其中國開證券提供的“河鋼集團有限公司綠色可續期企業債券”，是中國債券市場首只綠色可持續企業債；海通證券提供的“深圳能源集團股份有限公司綠色債券”，首次打通了境外資金直接投資境內企業債券的渠道，引入了境外以及中國香港投資者，填補了國家發改委項目引入境外資金投資的空白。此外，報告還收錄了3個綠色金融債券，包括中國銀河證券提供的“贛州銀行綠色金融債券”，“阿布扎比第一銀行綠色金融債券”，和國盛證券提供的“上饒銀行綠色金融債券”。3個與應對疫情相關的疫情防控專項債，如中國東方資產管理的“華電綠色疫情防控債”等。2個資產支持票據案例，如廣發銀行針對某能源公司助力發行的10億元資產支持票據，和浦發銀行倫敦分行發行的3億“美元綠色債券”。

 

報告收錄了3個資產證券化類型產品，如上海證券交易所提供的‘主體 + 資產’雙綠資產證券化產品；興業證券提供的項目融資租賃“順泰租賃綠色惠農資產支持專項計劃”；以及摩根士丹利華鑫證券提供的項目補助“廣州地鐵集團客運收費收益權綠色資產證券化”。

 

在3個綠色基金的案例中，有支持環境保護和ESG主題的基金產品，如創新性很強的匯添富基金的ESG主題絕對收益FOF組合；湘江盛世基金投資的18只子基金，每個子基金均投資了綠色產業相關項目，支持打造綠色產業集群；博時基金的“可持續發展100ETF”基金產品共募集14.7億元。

 

在股權融資方面，報告收錄了2個有關IPO，2個收購重組，以及2個融資租賃方面的案例。IPO分別為景津環保與光大水務兩家環保企業；收購重組分別為東吳證券的對盛鴻集團從融資上市到發行債券的綜合服務項目和浙江 JLY 危機救助項目；融資租賃的浙商銀行“銀租通”助力綠色公交出行項目和晶科能源綠色融資租賃項目。

 

最后，報告搜集的案例中，包含了9個非典型但創新性很強的綠色金融項目。如浙商銀行的融資租賃項目“銀租通”，郵政儲蓄銀行針對貴州園林的單株碳匯精準扶貧項目，針對綠色項目基礎設施建設方向的安華農業保險“病死畜禽無害化處理”，英國倫敦金融城的“加速對已運營基礎設施脫碳項目，和上海證券交易所的“構建中證ESG評級體系”。

 

綜合來看，亞洲金融合作協會會員單位及非會員單位所提供案例涵蓋領域廣闊，包含環境保護，新能源產業轉型，交通設施，網絡安全等，各類創新性綠色產品層出不窮。這些優秀案例豐富詳盡地展示了亞洲各國和地區在綠色金融實踐方面所做的工作和積累的經驗，也為區域綠色金融發展提供了樣板。 本`文@內/容/來/自:中-國^碳-排-放^*交*易^網-tan pai fang. com