綠色金融是現代金融體系的重要組成部分，在服務綠色轉型、助力實現碳達峰與碳中和過程中扮演著關鍵角色。當前，我國綠色金融快速發展，綠色金融服務體系初步建立，綠色信貸、綠色債券規模已位居世界前列，在政策標準、金融工具、國際合作等方面取得了一批重要成果，在減污降碳上發揮了重要作用。

 

第一，提供信貸支持。我國正處于工業化中后期，能源消耗尚未達峰，產業轉型任重道遠。金融主要從兩個方面推動產業轉型：一是支持綠色低碳產業發展壯大，二是幫助高碳排放產業提升效率、降低排放。近年來，我國商業銀行在支持實體經濟綠色轉型過程中取得了較好成績。截至2021年末，全國本外幣綠色貸款余額已達15.9萬億元，同比增長33%，高于同期各項貸款同比增速21.7個百分點。

 

工商銀行持續加大對綠色產業的信貸支持，通過差異化信貸政策、專項規模、內部資金轉移定價、績效考核等工具，引導全行支持經濟綠色低碳發展。同時，對傳統高碳行業，工商銀行大力支持企業技術升級、設備更新，持續退出落后產能，幫助企業低碳發展。工商銀行綠色貸款增速持續高于各項貸款平均增速，主要指標均處于市場領先地位。綠色貸款所支持項目可實現每年節約標準煤4694萬噸、減少二氧化碳排放9562萬噸。

 

第二，創新服務手段。為了解決綠色資金供給不足、手段單一等問題，金融業堅守服務實體經濟初心，積極開展全方位金融創新。金融監管部門先后推出碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具，將綠色債券和綠色貸款納入中央銀行貸款便利的合格抵押品范圍，并在六省（區）九地建設綠色金融改革創新試驗區，取得諸多具有推廣價值的創新成果。金融機構穩健開展綠色金融產品創新，形成了包括綠色股權、綠色債券、綠色保險、綠色基金在內的多層次綠色金融工具體系。

 

工商銀行高度重視綠色金融產品創新，持續完善綠色金融產品和服務體系。首批開展碳中和債、可持續發展掛鉤債等綠色產品試點，發行了境內首期100億元綠色金融債券，是我國作出碳達峰碳中和承諾以來，全國性商業銀行境內發行的首只綠色金融債券。聯合中央國債登記結算有限責任公司，在業內首家發布基于最新市場標準、可跟蹤復制的“中債—工行綠色債券指數”，為境內外投資者了解、投資我國綠色債券市場提供便捷渠道與參照依據。積極對接全國碳市場建設，配套提供資金結算、顧問咨詢、基于碳配額的投融資等金融服務。

 

第三，推動安全降碳。實現碳達峰碳中和目標要堅定不移推進，但不可能畢其功于一役。近年來，金融監管部門組織國內主要銀行對火電、鋼鐵和水泥行業開展了氣候風險壓力測試，不斷總結測試方法和工作經驗。金融機構堅持有扶有控的信貸政策，穩妥有序退出“兩高”領域和“僵尸企業”，把騰挪出來的金融資源更多地投向經濟重點領域和薄弱環節。同時，大型金融機構還逐步強化信息報告和披露，六家國有大型商業銀行均出具了獨立的《社會責任報告》，對ESG進行披露并增加應對氣候變化風險相關信息，報告綠色信貸的資金使用情況和投向。

 

工商銀行有效推進投融資環境與社會風險管理，實行客戶綠色分類，把企業技術、環保、能耗等指標嵌入信貸流程，嚴控“兩高”項目貸款。在業內首創環境風險智能化管理系統，利用大數據手段及時掌握環保違規信息，對環境風險實施智能化管控，并將氣候風險納入全面風險管控體系。創新開展ESG評級與環境壓力測試研究，為全球環境風險量化提供了研究案例。定期發布綠色金融專題報告，向社會全面披露綠色金融組織管理、政策制度、投融資規模、節能減排成效、綠色運營等情況。

 

第四，完善全球金融治理。我國綠色金融國際合作積極推進，跨境綠色金融交流與合作日益密切。2021年，G20重啟可持續金融研究小組并升級為工作組，并完成首個可持續金融框架性文件《G20可持續金融路線圖》；中歐共同牽頭完成《可持續金融共同分類目錄》，綠色分類標準趨同并取得階段性進展；“一帶一路”綠色投融資政策不斷完善，綠色投融資業務實踐有力地支持了沿線國家的可持續發展。

 

工商銀行積極與全球金融機構溝通交流，在監管部門指導下，倡導成立了“一帶一路”銀行間常態化合作機制（BRBR），依托機制平臺加強國際綠色金融交流合作和能力建設；加入了“一帶一路”綠色投資原則（GIP）、聯合國環境署金融倡議（UNEP FI）、聯合國“負責任銀行原則”（UN PRB），積極參與聯合國全球可持續發展投資者（GISD）聯盟等合作。2021年，工商銀行在全球系統重要性金融機構會議上發出《氣候友好銀行北京倡議》，得到了國內外金融同業的積極響應。

 

第五，健全金融標準。綠色標準是綠色金融體系建設的基礎和核心。當前，全球綠色金融已經發展形成了覆蓋信貸、債券等多渠道，主體、項目等多維度，全球、區域、國家等多層次的標準體系。金融監管部門大力推動我國綠色金融標準體系建設，綠色產業指導目錄、綠色債券支持目錄、綠色金融發展評價標準等一系列基礎性標準建設取得持續性突破，成為全球范圍內規范綠色金融業務發展的重要參考。

 

工商銀行作為全球系統重要性銀行，長期以來積極參與國際、國內的綠色金融標準制定。早在2017年，工商銀行就在人民銀行領導下，依托中英財金對話框架，發揮中英金融機構環境信息披露試點工作組中方牽頭機構作用，與聯合國負責任投資原則（UN PRI）共同推進試點金融機構開展氣候與環境信息披露試點工作；與監管部門和相關金融機構共同編制《金融機構環境信息披露指南》，人民銀行已正式印發該標準。 本/文-內/容/來/自:中-國-碳-排-放-網-tan pai fang . com