8月29日下午，在2023碳達峰碳中和會議上，華夏銀行股份有限公司黨委副書記、行長關文杰圍繞“高效服務綠色低碳高質量發展”作主旨演講。

 

以下為發言內容整理

 

金融作為現代經濟發展的核心，在促進綠色低碳高質量發展方面發揮著重要作用，其力量不可忽視。當前，高效服務綠色低碳高質量發展已成為金融業發展的重要內容，具體體現在以下幾個方面。

 

一是綠色金融的頂層設計不斷強化。2015年，中共中央、國務院印發《生態文明體制改革總體方案》，首先提出建立綠色金融的總體目標。2016年，中國人民銀行等七部委印發《關于構建綠色金融體系的指導意見》，明確提出構建綠色金融體系的重點任務和措施，為綠色金融規范發展提供了政策保障。國家“十四五”規劃也提出，堅持生態優先、綠色發展，鼓勵大力發展綠色金融。

 

二是綠色金融的政策體系持續完善。中國人民銀行確立了綠色金融發展的“三大功能”和“五大支柱”，發布了綠色金融標準，實施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用的專項再貸款，引導更多金融資源投向綠色低碳領域。

 

三是綠色金融規?？焖僭鲩L。中國是全球綠色信貸余額最大的國家，根據中央銀行的數據，到2023年6月，本外幣綠色貸款余額達到27.05萬億，同比增長38.4%，其中66.7%投向了具有直接和間接碳減排效益的項目，綠色債券存量規模超過1.82萬億，位居世界第二，綠色金融已經成為推動我國經濟社會高質量發展的強大動力。

 

“雙碳”戰略對金融機構而言機遇與挑戰并存。一方面，能源、工業、建筑、交通等行業對居民消費的低碳轉型將帶來巨大的資金需求，能源供給側調整、新型儲能、高分子材料等領域為金融機構提供了新的發展機遇。另一方面，“雙碳”戰略對金融機構的金融資產定價、估值、信息披露、風險管理具有長期和系統性影響，尤其氣候風險會帶來新的風險敞口。

 

從實踐情況看，華夏銀行在綠色金融服務方面取得了明顯成效。自2017年起，華夏銀行將推動綠色金融特色業務作為全行規劃戰略重點，到2023年6月，華夏銀行綠色貸款占比超過12.5%，總量超3000億元，位居同業前列。

 

在做法上，華夏銀行一是在體制機制上進行創新，設立綠色金融管理委員會和獨立的綠色金融部門，建立了綠色貸款差異化定價機制。二是在產品上創新，推出了合同能源管理融資，綠色項目集合融資，碳排放配額抵質押等專業化產品，成為全國碳市場首批資金結算行。三是在國際合作上創新，華夏銀行與世界銀行、亞洲開發銀行等國際金融組織建立了長期緊密的合作關系，在國際合作中引入世行結果導向型貸款工具，以及碳足跡計算和生物多樣性保護等新工具。四是方式上的創新，從單一客戶的銀行服務模式向客戶生態服務轉變，以“商行+投行+撮合”的服務模式，為整個產業鏈提供綜合化金融產品和服務。五是在風險管理上進一步創新，全方位推進ESG理念，把ESG風險管理納入授信全流程，探索開發了授信業務ESG評估模型。

 

需要注意的是，在金融服務綠色低碳高質量發展過程中，還存在測算難度大，資金供給與綠色技術創新企業融資需求不匹配等一系列困難。對此，金融機構首先要進一步豐富綠色低碳發展的價格型和非價格型政策工具，創新差異化的貨幣政策工具，大力發展混合型融資，加大公共資本投入，建立公共價格和補貼的動態調整機制，通過中央、地方各類專項基金提升社會資本收益。

 

同時，創新金融服務模式，深入分析綠色低碳產業鏈各個環節的融資服務需求，提供綜合化金融產品和服務，建立風險分擔機制，降低金融機構的風險成本，進一步完善碳交易市場規則、標準和基礎設施，推動碳金融產品創新。

 

此外，加強環境和氣候風險管理，政策上統一金融機構碳核算標準和壓力測試指引，推動建立企業碳排放數據共享機制，金融機構要有序開展氣候風險壓力測試，合理測算高碳資產的風險敞口，加強對氣候與環境風險的識別、分析和管理。

 

最后，以金融科技提升綠色金融專業能力。綠色金融的專業性強，數據處理量大，迫切需要科技的支撐，綜合運用區塊鏈、大數據、人工智能等一系列新興技術，推動金融機構逐步對綠色業務和產品進行精細化識別和計量，對環境風險進行智能化評估。