綠色金融和可持續發展是近年來的政策重點，但要實現“雙碳”目標需要巨大的資金支持，因此銀行業的金融工具和杠桿對于綠色轉型的引導必不可少。面對“雙碳”目標，中外資銀行齊心協力各顯神通，共同推進綠色金融體系的構建。

 

就外資銀行如何助力綠色低碳金融等話題，美國銀行中國區總裁王偉近日接受了《國際金融報》記者專訪。這是她在疫情后首次接受中國境內媒體專訪。

 

發展綠色金融工具

 

中國提出“力爭2030年前實現碳達峰、2060年前實現碳中和”目標三年來，節能降碳成效顯著，其中綠色金融的助力必不可少，這也為銀行業帶來機遇和挑戰。

 

“實現可持續發展需要大量投資，據估計，未來30年將需要高達275萬億美元，以推動中國及全球的綠色低碳轉型。這對美國銀行和我們的客戶而言，是一個重要的商機。”王偉表示。

 

面對機遇，王偉描述了一個綠色金融能創造就業機會、經濟活動和技術創新的未來。美國銀行承諾到2030年年底，募集并撥款1.5萬億美元支持環境可持續發展和社會包容性發展。從2021至2022年的兩年間，已經募集并撥款超過4100億美元可持續發展資金，其中超過2350億美元用于幫助推動可負擔的清潔能源和相關優先事項。

 

“我們客戶中的一家食品農業公司，主要的供應商是本地小型農戶，而農業行業結算有特殊流程，涉及預付、發票、收割和質檢，為了推進該公司供應鏈全環節的綠色可持續發展目標，美國銀行定制了可持續供應鏈金融項目。”王偉表示，這個項目榮獲《財資》評選的中國最佳可持續發展項目。

 

綠色金融數字化工具的建設是將綠水青山轉化為金山銀山的途徑之一，簡便、無紙化的操作流程，是項目設計的重點，其貫徹于評估、融資到付款全流程。為了幫助企業實現可持續發展目標，美國銀行首先與第三方考核每個本地小型農戶供應商的可持續發展建設情況，隨后通過數字平臺實現發票的數字化管理，完全再造付款和發票開立流程，同時縮短給供應商的付款時間。

 

“實現發票的數字化管理后，操作效率較之前提高三分之二，并且后續在農業行業快速有效推廣。”王偉總結道。

 

綠色金融的轉型也體現在投資業務、投資項目的綠色化、環保化，實現綠色金融長遠可持續發展，需要商業銀行加大對重點領域的支持力度。王偉認為，可持續發展的理念應作為指導企業發展的新方向來貫徹，而不僅僅是形式上的執行，這也要求體系上的整體評估把握。

 

“在貸款市場，無論是銀團貸款還是雙邊貸款，我們都會根據客戶的可持續發展績效指標,包括基于科學的溫室氣體減排和其他目標的表現，提供保證金調整機制。”

 

在銀行業的綠色轉型下，國家金融監督管理總局發布的數據顯示，今年上半年，銀行業金融機構綠色融資余額同比增長33.9%。中國人民銀行此前數據顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均位居世界前列。

 

提升職場中的“她力量”

 

從行業來說，金融領域是男女比例逐步平衡的行業之一。官方數據顯示，女性在金融行業的占比從20%多提高到現在的45%左右，但在高管層面仍有顯著差距。根據Wind數據，A股42家上市銀行共有335位高級管理人員，其中女性高級管理人員57人，占比17%。其中，包括30位副行長、11位董事會秘書。

 

做為一名職業女性，王偉希望改善這一現狀，因此除了美國銀行中國區總裁、美國銀行大中華地區的FICC（固定收益、外匯和及商品市場）銷售業務負責人等身份外，她還有一個特別的角色，就是美國銀行亞太區女性領導力、教育、支持與發展員工組織的執行發起人，傳授她在十余年職場馬拉松中不斷成長的經驗。

 

王偉介紹：“在美國銀行，我們有一句口號叫‘Being a Great place for work’，就是把公司變成一個最適宜的工作場所，目標是成為讓員工有歸屬感且能讓員工發揮所長的公司，所以我們會舉辦很多工作之外的活動，關注員工的身心健康，比如剛剛舉辦的體育團體活動挑戰賽。去年中國員工隊伍在全球3.9萬參賽員工中排名第三、亞太區排名第一。”

 

為什么女性職業的發展如此受重視？根據美銀全球研究部發布的一份報告，對2010年以來股票回報率進行分析，管理層中女性占比最高的一籃子公司的5年平均回報率比基準指數高出4%；而與管理層中女性比例最少的一籃子公司相比，這些股票的同期表現高出26%。

 

“除了帶來不同的經驗、知識、技能和觀點外，數據還表明，管理層中更大的性別多樣性帶來了額外收益。”王偉堅持，女性對職場的隱形貢獻不可忽視。

 

王偉本人的職業發展也為女性提供了升級打怪的模板，努力的背后是持之以恒的終身學習。從本地銀行到跨國公司，從二級市場到一級市場，從在岸到離岸金融服務，隨著市場的不斷發展，王偉不斷提高專業技能。從客戶來看，涵蓋金融、能源、醫療、科技、工業和消費等行業；從產品來看，宏觀經濟、資本市場、產品更新等等，都是需要持續的學習，她時刻關注市場的變化，抓住市場的機遇。

 

由于自身也是一路披荊斬棘的職業女性，王偉希望能為后輩“打傘”，她特別重視女性員工的職業發展和進步，提供各種資源幫助員工在目前崗位上成長并發展新的技能。為了幫助銀行內的女性員工發展，王偉會定時與組織管理團隊見面、提供建議，同時促進并吸引員工參與活動，多方面為女性員工發展提供支持。

 

美銀中國女性員工比例達77%，中國區領導團隊中的女性比例達56%。自2015年以來，帶領團隊的經理層級中，女性比例上漲25%至70%。無論是在所有級別的職位分布上、招聘時的候選者名單構成上，還是在員工人才保留上，女性的比例在美國銀行都在不斷穩步上升。

 

“走出自己的舒適區、接受挑戰，不要給自己設限。在不同的市場磨練，反而能培養出一生受用的韌性、能力和經驗。女性成長過程中會被灌輸保守求穩的傾向，就像奧斯卡獲獎者楊紫瓊在獲獎感言中說的，不要讓任何人對你說你已經過了巔峰，永遠不要放棄。”王偉表示。