目前，“雙碳”工作已成為中國式現代化戰略布局重要內容，企業綠色轉型正加速駛入“快車道”。

 

　　中國證券報記者日前從多家金融機構了解到，為有效滿足企業綠色低碳轉型融資需求，多家銀行加大信貸資金投放力度，降低融資成本，不斷創新綠色金融產品與服務。此外，多個金融機構緊密聯動，大力推進綠色金融、轉型金融標準體系建設。

 

　　綠色貸款綠色債券居世界前列

 

　　“目前，我國已經形成以綠色貸款和綠色債券為主，多種綠色金融工具蓬勃發展的多層次綠色金融市場體系。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過1.5萬億元，均居世界前列。”中國人民銀行行長易綱日前表示。

 

　　易綱指出，實現30/60目標，需要在綠色轉型、綠色技術領域進行大量投資。如此大的資金需求，政府資金只能覆蓋一小部分，主要靠引導調動社會資金參與，運用金融工具的價格發現、風險管理功能，實現約束條件下的最優增長路徑。

 

　　今年以來，各類金融機構持續加大綠色金融資金投放力度。中國農業發展銀行董事長錢文揮表示，減排固碳是農發行的使命所在，截至今年一季度末，農發行的綠色貸款余額超過兩萬億元，較年初增長了17.68%，占全行貸款余額的近四分之一。累計發行綠色債券820.2億元人民幣、5億歐元，支持的綠色項目共計節約標準煤1400余萬噸，減排二氧化碳當量2700余萬噸，節水約1.8億噸。

 

　　從國有商業大行的情況看，交通銀行董事長任德奇結合上海市實際情況指出，目前電力、鋼鐵、化工、建筑、交通等是上海碳減排壓力較大的幾個行業。交通銀行近幾年持續加大對清潔能源、節能環保領域的信貸投放，2022年交行上海地區上述領域貸款投放量同比增加103%。

 

　　此外，股份制銀行也在頻頻發力。浦發銀行董事長鄭楊告訴記者，截至今年一季度末，浦發銀行集團口徑綠色金融余額突破萬億元，其中，綠色信貸突破了4800億元。

 

　　地方城商行近年來在綠色金融領域也有亮眼成果。江蘇銀行此前落地全國首單“ESG表現掛鉤貸款”，對信息披露充分、轉型成效好的企業，給予貸款利率優惠選擇權，助力企業提升ESG表現。該行上海地區某業務負責人表示：“從發展角度看，‘ESG表現掛鉤貸款’更具成長性，預計此類貸款有望大幅放量。”

 

　　創新綠色金融產品

 

　　記者調研了解到，在加強綠色信貸投放的同時，金融機構持續深化綠色金融創新，提供更加適配的產品和服務。

 

　　“交通銀行在創新綠色金融產品和服務方面作了一些探索。”任德奇介紹，交通銀行助力小微企業盤活碳資產，在長三角地區同業中率先為碳科技公司提供碳排放質押權融資，滿足其資金需求。積極服務全國首單綠色雙幣種自貿區離岸債券（明珠債）落地，具有首創性。

 

　　日前，建設銀行也創新在境外發行“生物多樣性”和“一帶一路”雙主題綠色債券，規模等值7.8億美元。這是建行首次發行生物多樣性主題綠色債券，也是建行支持生物多樣性保護、助力國家“一帶一路”建設、持續推動綠色金融發展的積極舉措。

 

　　此外，易綱表示，對金融機構向碳減排重點領域發放的碳減排貸款，由人民銀行按貸款本金的60%提供一定期限的再貸款資金支持，利率為1.75%，精準直達綠色低碳項目。

 

　　推動環境信息披露

 

　　“目前金融支持綠色發展還面臨著服務標準不統一，市場主體參與度不高不廣，金融機構服務能力有限等諸多挑戰。”鄭楊向記者表示。

 

　　鄭楊建議，這需要全球各方加強合作，強化創新力和驅動力，全力推動低碳轉型取得更大的突破。要加強多邊框架下的國際合作，盡快形成國際統一的綠色金融、轉型金融標準體系。在此基礎上加強在規則制定、產品創新、路徑實現、人才培育等多方面國際合作。

 

　　中國人民銀行研究局局長王信表示：“完善綠色金融、轉型金融的標準，是我們正在下大力氣做的，需用好中歐共同分類目錄中越來越受關注、影響力越來越大的標準，強化市場主體的信息披露和認證評估。”

 

　　易綱指出，金融部門通過制定綠色金融標準，推動環境信息披露，適當提高信息透明度，同時提供低成本資金支持，可以降低社會資金參與綠色轉型的成本，促進綠色金融市場發展。