據The CityUK和法國巴黎銀行最新研究報告《Green Finance: A quantitative assessment of market trends》數據顯示，過去10年間，綠色金融在全球金融市場中占比由2012年的0.1%增至2021年的4%，從52億美元上升到5406億美元，增長逾100倍。彭博社估計，到2025年，全球綠色資產有望超過53萬億美元 。

 

　　1.綠色信貸。2017 年是綠色信貸數據的元年，在2017年至2021年的5年間，全球綠色信貸年總量從約為4.32億美元的基數增至2021年的786億美元，漲幅近200倍。根據中國人民銀行2022年3月發布的數據，截至2021年末，中國本外幣綠色貸款余額為15.9萬億元人民幣，同比增長33%，存量規模居全球第一。

 

　　目前，全球對公信貸產品主要有綠色信貸、可持續發展信貸、可持續發展掛鉤信貸、綠色及可持續貿易信貸和綠色項目融資及再融資信貸，其中可持續發展掛鉤信貸發展最為迅猛，根據路孚特(Refinitiv，倫敦證券交易所集團旗下的金融市場數據提供商)統計數據，2021年新發行的可持續發展掛鉤信貸比 2020年同比增長300%以上，攀升至7170億美元。

 

　　對私信貸產品主要有可持續掛鉤的綠色賬戶和信貸產品，即通過與客戶的個人碳足跡、碳信用或與客戶消費的可持續性產品掛鉤等條款，實現利率降低或返現等獎勵措施。

 

　　2.綠色債券。過去10年間綠色債券總量占綠色金融總量的93.1%，發行量從2012年的23億美元增至2021年的5115億美元，10年累計發行總額為1.4萬億美元，占同期全球債券市場的1.7%左右。

 

　　從上市國家來看，在過去10年間，中國和美國是全球最大的綠色債券發行國，累積發行量分別占同期總量的13.6%和11.6%，中國、美國綠色債券在本國的占比分別為1.2%和0.6%。

 

　　從發行規模來看，過去10年間發行的10大主權債中，9只來自歐盟，其中最大兩只均發行于2021年，分別來自英國(137億美元)和意大利(101 億美元)。10大公司債中，4只來自美國的公司，其中最大一只是蘋果公司2016 年發行的120 億美元綠債。

 

　　從債券主題來看，除了綠色項目債券外，其他新型產品有可持續發展掛鉤債券、藍色債券、生物多樣性主題債券、碳中和債券、疫情救濟債券、綠色擔保債券、綠色零售債券以及綠色數碼債券等。

 

　　3.綠色保險。瑞士再保險(Swiss Re Institute)2021年報顯示，2021年全球由洪水、颶風和野火等自然災害造成的總經濟損失高達2700 億美元，其中實際投保的不到一半，即 1110 億美元。盡管如此，該投保數字仍創下歷史新高。

 

　　目前國際上較具代表性的綠色保險產品有針對企業、家庭、公共團體和政府的巨災保險、綠色能源保險、綠色建筑保險、綠色車險和碳排放信用保險等，較有代表性的實踐有瑞士再保險開發的碳信用保險產品；慕尼黑再保險(Munich Re)開發的產能系統長期電池性能保險；安盛(AXA)通過保險產品來支持“綠色”技術；中國平安推出的環境責任險、巨災險、野生動物保護險等環境生態相關產品以及為小微企業、農民等弱勢群體提供的普惠保險產品；安聯(Allianz)為大型可再生能源項目和綠色建筑保險推出的量身定制的保險產品等。

 

　　4.綠色股權產品。過去10年間綠色企業的市值年均增長率為40.1%，綠色上市公司數量從2012 年的401家增至2021年的669家。

 

　　從IPO發行來看，過去10年累計發行數量為 129 家，在2021年有拔地而起的漲勢，新發從2020年的10家左右增至近50家，發行規模由2020年的40億美元左右增至260億美元左右。就發行者行業而言，電動汽車位居首位，其次是水電和潮汐能源，然后是替代型電力能源行業。

 

　　從私募股權投資交易來看，2017年和2019年成績突出，分別為 2017年來自中國的4筆大型私募股權投資以及2019年對美國Rivian Automotive一家企業的投資。以投資板塊而言，過去10年間消費周期板塊獲得的綠色私募股權投資最多，約為268億美元，占綠色私募股權投資總額的 52.8%；以投資種類而言，過去10年綠色風險投資占私募股權的最大份額，約64.6%。

 

　　5.碳市場。國際碳行動伙伴組織(ICAP)《2021年度全球碳市場進展報告》顯示，2021年全球范圍累計已實施25個碳市場，覆蓋全球17%的溫室氣體排放，電力是全球碳市場覆蓋率最高的行業。碳價在2021年呈上漲趨勢，截至當年年底，歐盟碳市場的配額價格突破了100美元，創下歷史新高。2021年啟動全國碳市場的主要國家有中國、英國和德國；中國國家碳市場憑借超過40億噸二氧化碳排放量，成為全球最大的碳市場。

 

　　6.綠色資管產品。目前全球ESG(環境、社會和公司治理)的基金種類主要有綠色股票基金、綠色債券基金、綠色保險基金、綠色項目或產業基金、碳基金等。根據數據提供商路孚特旗下基金分析公司理柏(Refinitiv Lipper)數據顯示，全球ESG基金流入在2021年創下6490 億美元最高全年紀錄(數據截止到2021年11月30日)，目前占全球基金資產的 10%。據歐洲金融市場協會(AFME)《ESG Finance Report Q4 2021 and 2021 Full Year》報告顯示， ESG股票基金迄今為止是全球最大的基金資產類別，在全球占比是ESG債券基金的兩倍多，分別為50.3%和22.1%。從投資回報率來看，以投資回報率為主要衡量因素的資管機構從2021年的42%降至33%，這說明越來越多的投資者不再單純地以經濟回報作為投資活動的主要篩選標準，而更加關注投資活動對環境和社會的正面影響。

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