綠色信貸激活發展新引擎

 

　　福建省綠色貸款持續高速增長。數據顯示，去年全省綠色貸款大增近1173億元，截至年末，全省綠色貸款余額4110億元，同比增長40.6%，比全國高7.6個百分點，高于各項貸款增速27.2個百分點，增速再創新高。

 

　　立足國家生態文明試驗區改革先發優勢，福建省深入貫徹新發展理念，以綠色金融著墨福建山水，助力福建省生態環境“高顏值”和經濟發展“高素質”。

 

　　政策引領，“貸”動綠色經濟

 

　　福清興化灣海上風電場，一排排白色“風車”隨風轉動，將海風轉化為源源不斷的電能。總裝機容量357.4兆瓦的59臺風機，一天發電量超過300萬千瓦時。

 

　　據悉，風電項目具有融資金額大、期限長的特點，國開行福建省分行牽頭9家銀行共組銀團為該項目融資19.62億元。

 

　　開發性金融具有大額、長期、低息的優勢，這與很多綠色項目期限較長、收益相對較低的特點高度吻合。去年福建省出臺加快建立健全綠色低碳循環發展經濟體系實施方案，緊抓政策窗口期，國開行福建省分行推出清潔能源、生態環保、綠色制造等多領域差異化政策，提供30BP～75BP不同幅度的優惠利率，同時，積極運用人行碳減排及煤炭清潔利用再貸款兩項支持“雙碳”專項工具，共發放綠色產業貸款121億元，居全省第一。

 

　　“雙碳”目標之下，綠色金融發展的支持政策全面升級。去年以來，圍繞做大綠色經濟文章，福建省部署開展碳金融專項行動，并在全國率先制定“十四五”期間福建省銀行業保險業綠色金融發展指導意見，健全服務體系，加強考核激勵，引導資金要素向低碳、環保、節能、降耗等領域聚集。

 

　　在政策的大力推動下，商業銀行不斷優化綠色信貸規劃，加大綠色信貸投放力度。

 

　　重點行業“低碳”轉型。通過對接技改貼息政策、建立綠色項目庫等方式，推動鋼鐵、紡織等產業綠色轉型升級，并大力支持風電、光伏發電等清潔能源發展。去年，全省節能環保產業、清潔能源產業信貸投放分別增加414億元、328億元。去年11月央行創設推出碳減排支持工具以來，截至今年1月末，省內金融機構合計對接碳減排相關項目121個，累計發放碳減排貸款108.86億元，帶動的年度碳減排量為850萬噸二氧化碳當量。

 

　　與此同時，“高碳”企業加速出清。有關部門聯合建立企業環保信用動態評價共享機制，引導金融機構嚴控高環境風險客戶授信，嚴禁新增信貸資金流入“兩高一剩”領域。環保不過關銀行貸款“一票否決”，去年全省累計從高耗能、高污染和高風險企業退出貸款約368.63億元。

 

　　示范引領，創新賽道“點綠成金”

 

　　浦城綠康生化項目現場，總投資約7億元的年產1200噸活性桿菌肽預混劑和1200噸獸藥原料藥及熱電聯產項目即將建成，達產后預計年可增加銷售額4億元。“政府推出優惠、便捷的‘綠色轉型貸’，為企業高質量發展添薪續力。”綠康生化相關負責人說。

 

　　綠康生化是全球主要桿菌肽系列產品生產基地之一，產品大量銷往南美、北美、東南亞等地區。但受國外疫情影響，資金回籠慢，流動資金不足。

 

　　去年3月，南平市創設推出“綠色轉型貸”，該市財政建立綠色金融增信資金池，融資擔保公司與銀行按8∶2比例共擔風險，并建立項目清單，政銀擔共同發力，為工業企業技術改造、智能制造、節能降耗等轉型升級項目提供優惠、便捷、快速的融資業務。綠康生化率先受益，獲得興業銀行按照最低優惠利率提供的1000萬元貸款。

 

　　截至去年底，南平市共有24家企業獲得“綠色轉型貸”，融資金額達5.31億元。

 

　　綠色融資需求廣泛而多元，隨著低碳發展向深處走，企業轉型調整與資金需求更加多樣，倒逼綠色金融產品創新、種類升級。

 

　　為加快綠色金融創新發展，福建省在三明、南平建設省級綠色金融改革試驗區，支持廈門爭創國家級綠色金融改革試驗區，打造具有福建省特色亮點的綠色金融服務體系。

 

　　圍繞林權盤活林業資產，創新森林資源開發與保護貸款、林權收儲貸款、林權按揭貸款、福林貸等，落地全國首筆林票質押和林業碳票質押貸款、碳匯貸，暢通綠水青山變成金山銀山的轉換路徑。

 

　　建立生態環境權益價值實現機制，將排污權、用能權、碳排放權、用水權等環境權益類資產納入可抵押物范疇，落地全國首筆用能權指標質押貸款、全國首單“電e金服綠色貸”。

 

　　試驗田里迎豐收。去年，南平、三明、廈門的綠色信貸余額增長67.4%、52.7%和41.1%。

 

　　福建省還形成3批次21項綠色金融創新案例，在全省復制推廣，讓改革“盆景”變“風景”，有力帶動了全省綠色金融創新發展。

 

　　機構引領，綠色金融可持續

 

　　福建華電永安發電有限公司是福建省碳排放權交易和用能權交易的首批試點電力企業，為幫助企業盤活資產，去年5月，興業銀行為企業發放全國首筆用能權指標質押貸款600萬元，拓寬了企業融資渠道。

 

　　“金融助‘綠’，首先要做到精準識‘綠’。去年4月，我們成立綠色金融部，設立綠色金融服務中心及專門服務窗口8個，只要發現企業符合相關產品要求，就會派專人在最短時間內協助企業進行相關材料的報送與備案，幫企業爭取最大政策優惠。”興業銀行三明分行相關負責人說。

 

　　為推動綠色金融快速精準落地，去年以來，三明市設立全省首個政府綠色金融服務中心，創建“專業辦、一次辦、優惠辦、流程辦、便捷辦、精準辦”的綠色金融服務場所，建成綠色消費、綠色制造、綠色建筑、綠色保障、綠盈鄉村、綠色交通、綠色創業就業、綠色特色農業產業等八類綠色金融服務中心106家，專門服務窗口165個，研發專屬產品22個，實現三明市各類銀行機構綠色金融事業部（綠色金融服務中心）全覆蓋。

 

　　全省綠色信貸快速增長的背后，也緣于專業服務能力的提升。至去年末，全省金融機構共成立綠色金融事業部42個，綠色金融服務中心127個，綠色支行34個，綠色金融專業團隊96個。

 

　　金融科技也賦能銀企精準對接。福建省依托“金服云”搭建綠色金融服務專區，整合企業環保信息，上線綠色企業認證、綠色項目申報、綠色企業/項目庫等特色功能，通過線上化便捷服務，提升客戶觸達。目前，已發布綠色金融產品70個，授信企業4400余家，累計對接融資近156億元。

 

　　綠色信貸步入“快車道”的同時，綠色金融資產質量保持良好。去年末全省綠色貸款不良率僅0.04%，綠色貸款不良率遠低于全省商業銀行不良貸款率。