山東省人民政府辦公廳

 

關(guān)于印發(fā)山東省碳金融發(fā)展

 

三年行動方案（2023-2025年）的通知

 

魯政辦字〔2023〕43號

 

 

 

各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

 

　　《山東省碳金融發(fā)展三年行動方案（2023-2025年）》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真組織實施。

 

 

 

山東省人民政府辦公廳

 

2023年4月24日

 

　　（此件公開發(fā)布）

 

 

 

山東省碳金融發(fā)展三年行動方案

 

（2023-2025年）

 

 

 

　　為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰碳中和決策部署，加快推進綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)，構(gòu)建助力經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉(zhuǎn)型的金融服務(wù)體系，制定本行動方案。

 

　　一、總體要求

 

　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實黨的二十大精神，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，錨定“走在前、開新局”，立足基礎(chǔ)優(yōu)勢，統(tǒng)籌當前長遠，持續(xù)完善碳金融基礎(chǔ)設(shè)施，豐富碳金融產(chǎn)品供給，優(yōu)化碳金融發(fā)展環(huán)境，引入低成本、便利化的金融活水支持企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)注入強大動力。

 

　　力爭到2023年年底，山東省推進碳金融發(fā)展的制度體系初步形成，轉(zhuǎn)型金融標準和激勵機制基本建立，重點工業(yè)企業(yè)碳賬戶初步建設(shè)，碳信貸、碳債券、碳基金等碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新取得較大進展。到2025年年底，碳資產(chǎn)托管、碳保險等碳金融產(chǎn)品破題并不斷豐富，碳交易市場參與度有效提升；碳賬戶應(yīng)用場景更加多樣，初步搭建起集評價、融資、數(shù)據(jù)分析等于一體的碳金融服務(wù)平臺；碳債券融資規(guī)模達到100億元以上，綠色貸款增速高于全部貸款增速；碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐。

 

　　二、重點任務(wù)

 

　　(一）碳金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)行動。

 

　　1.制定轉(zhuǎn)型金融標準。編制轉(zhuǎn)型金融支持目錄，進一步明確金融支持的領(lǐng)域和范圍，引導金融資源支持高碳行業(yè)企業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型和綠色低碳技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化。強化轉(zhuǎn)型金融標準的數(shù)字化應(yīng)用，提高便捷度、精準度、普惠度。（省發(fā)展改革委牽頭，省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2024年6月底前編制轉(zhuǎn)型金融支持目錄）

 

　　2.構(gòu)建“兩高”重點企業(yè)工業(yè)碳賬戶。依托“兩高”行業(yè)電子監(jiān)管平臺，暢通全天候全自動全周期碳相關(guān)數(shù)據(jù)采集渠道，建立高耗能、高排放重點企業(yè)工業(yè)碳賬戶。對比行業(yè)基準值對碳賬戶數(shù)據(jù)進行分析，探索將“兩高”重點行業(yè)企業(yè)按照能效碳耗標識為“紅、橙、黃、綠”等不同類別，為金融機構(gòu)針對性開發(fā)碳金融產(chǎn)品及防范環(huán)境、社會和治理風險提供支撐。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年年底前啟動碳賬戶建設(shè)）

 

　　3.拓展工業(yè)碳賬戶多場景應(yīng)用。引導金融機構(gòu)依托碳賬戶將碳排放情況納入授信審批決策環(huán)節(jié)，融入貸款定價等信貸管理模型，探索碳效貸、能效信貸、氣候債券等產(chǎn)品。探索依托碳賬戶對發(fā)放貸款及債券的項目進行碳效分析，對比貸前貸后的碳減排量、單位貸款碳排放強度等，形成經(jīng)濟科學便捷的信貸碳效益評估體系。（省發(fā)展改革委、人民銀行濟南分行牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2025年年底前實現(xiàn)多場景應(yīng)用）

 

　　4.推進碳普惠體系建設(shè)。鼓勵金融機構(gòu)圍繞“衣食住行用”等日常行為，積極開發(fā)碳金融服務(wù)和創(chuàng)新產(chǎn)品；探索建立個人碳賬戶和多層次碳普惠核證減排量消納渠道，將個人綠色出行、綠色消費、助力垃圾分類等綠色低碳活動碳減排信息納入碳賬戶，形成可兌換的碳積分、授信優(yōu)惠、差異化保險費率及增值服務(wù)等。（省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年起組織實施并持續(xù)推進）

 

　　（二）碳金融試點示范行動。

 

　　5.開展碳金融區(qū)域試點。圍繞碳賬戶、轉(zhuǎn)型金融、區(qū)域碳金融中心建設(shè)、“零碳銀行”、碳資產(chǎn)證券化等，在全省布局一批試點。積極爭取全國性金融機構(gòu)在山東開展碳金融創(chuàng)新試點，高質(zhì)量推進青島西海岸新區(qū)氣候投融資試點建設(shè)，積極爭取威海市創(chuàng)建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。引導各級金融機構(gòu)支持近零碳試點及示范區(qū)建設(shè)，吸引各類金融資本和社會資本參與試點項目設(shè)計、改造和運營。（省發(fā)展改革委、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年年底前啟動試點遴選，2025年年底前將經(jīng)驗做法在全省復制推廣）

 

　　6.推進碳金融供給創(chuàng)新。指導銀行保險機構(gòu)將發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好與踐行綠色金融、碳金融相匹配，建立完善與碳金融相匹配的組織架構(gòu)、制度體系、機制流程。加強銀行保險機構(gòu)總分支聯(lián)動創(chuàng)新，鼓勵有條件的銀行機構(gòu)設(shè)立碳金融、綠色金融事業(yè)部、專營機構(gòu)，在資源配置、產(chǎn)品創(chuàng)新、審批權(quán)限等方面給予政策傾斜。積極開展環(huán)境權(quán)益、生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)機制、綠色消費信貸等領(lǐng)域金融創(chuàng)新，引導金融機構(gòu)探索發(fā)展碳資產(chǎn)抵押融資、碳資產(chǎn)托管、綠色信貸資產(chǎn)證券化等金融產(chǎn)品，持續(xù)提升碳金融專業(yè)服務(wù)能力。（山東銀保監(jiān)局、人民銀行濟南分行牽頭，省地方金融監(jiān)管局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年年底前組織實施并持續(xù)推進）

 

　　7.開展碳關(guān)稅應(yīng)對試點。主動對接國際標準，聚焦建材、化工、塑料、鋼鐵、有色等重點領(lǐng)域，依托行業(yè)協(xié)會和龍頭企業(yè)，開展本行業(yè)本領(lǐng)域的重點產(chǎn)品全生命周期碳足跡核算，進行碳關(guān)稅壓力測試。加強國際市場碳關(guān)稅影響分析，針對碳關(guān)稅影響及應(yīng)對方法進行專項輔導培訓，引導企業(yè)提高碳管理能力，用好貿(mào)易救濟規(guī)則，提前布局積極應(yīng)對。（省發(fā)展改革委、省生態(tài)環(huán)境廳牽頭，省財政廳、省商務(wù)廳、省地方金融監(jiān)管局等依照職責分工落實；2024年開始試點，2025年年底前推廣應(yīng)用）

 

　　（三）碳交易推進行動。

 

　　8.積極參與全國碳交易市場。指導相關(guān)行業(yè)重點排放單位編制碳排放報告，開展碳排放報告核查，確定納入碳排放權(quán)交易市場的重點排放單位名錄，做到應(yīng)納盡納。強化碳減排目標約束機制，按照國家部署，開展碳排放權(quán)交易市場配額分配，引導重點排放單位做好配額清繳履約工作，做到應(yīng)履盡履。（省生態(tài)環(huán)境廳牽頭，省發(fā)展改革委配合；2023年起組織實施并持續(xù)推進）

 

　　9.培育區(qū)域環(huán)境權(quán)益交易服務(wù)市場。圍繞碳排放權(quán)、排污權(quán)、用能權(quán)、用水權(quán)等環(huán)境權(quán)益交易，搭建環(huán)境權(quán)益交易與金融服務(wù)體系。支持新能源、碳匯等“零碳”“負碳”產(chǎn)業(yè)發(fā)展，積極開發(fā)碳匯項目和產(chǎn)品。探索研究森林、濕地、海洋、土壤等自然生態(tài)系統(tǒng)碳匯計量方法，定期組織開展森林、濕地、海洋、土壤等碳匯本底調(diào)查、碳儲量評估和潛力分析，建立碳匯補償機制，推進碳匯權(quán)益融資。（省發(fā)展改革委、省自然資源廳、省生態(tài)環(huán)境廳、省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳、省海洋局等依照職責分工落實；2023年年底前組織實施并持續(xù)推進）

 

　　10.深化碳交易金融服務(wù)。鼓勵金融機構(gòu)探索開展碳資產(chǎn)、核證自愿減排量等抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；引導相關(guān)機構(gòu)為碳交易提供資金存管、清算、結(jié)算、碳資產(chǎn)管理、代理開戶等服務(wù)。（人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年年底前組織實施并持續(xù)推進）

 

　　（四）碳金融支撐行動。

 

　　11.探索建立“大數(shù)據(jù)+信用”碳金融數(shù)字服務(wù)平臺。以信用信息監(jiān)管為支撐，利用碳賬戶大數(shù)據(jù)賦能，引入碳排放核查機構(gòu)、環(huán)境咨詢評價機構(gòu)、金融機構(gòu)、投資機構(gòu)、征信機構(gòu)等，探索建立一體化碳金融大數(shù)據(jù)平臺，共享有關(guān)數(shù)據(jù)，為企業(yè)提供銀行信貸、資本對接、融資擔保、綠色認定、政策申報等金融服務(wù)，提升碳金融服務(wù)質(zhì)量和效率。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2024年年底前啟動建設(shè)）

 

　　12.建立完善碳金融項目庫。統(tǒng)一碳金融項目庫認定評價標準，推動符合標準的企業(yè)和項目入庫，定期向金融機構(gòu)推送符合碳金融支持方向的項目。引導金融機構(gòu)建立綠色審批通道，在資源配置、利率定價、信息披露、盡職免責等方面優(yōu)化管理、強化激勵。（省發(fā)展改革委、人民銀行濟南分行牽頭，山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實；2023年起組織實施并持續(xù)推進）

 

　　13.增強人才智力支撐。發(fā)揮齊魯金融人才工程示范作用，吸引培育更多碳金融人才。培養(yǎng)碳金融領(lǐng)域的高素質(zhì)人才隊伍，支持高等院校開設(shè)碳核查、碳交易、碳金融等相關(guān)專業(yè)，與金融機構(gòu)、企業(yè)合作建立實訓基地。成立“雙碳”計量技術(shù)委員會，提供全面基礎(chǔ)性技術(shù)保障，提升重點領(lǐng)域碳數(shù)據(jù)的科學性、全面性、真實性。（省地方金融監(jiān)管局、省市場監(jiān)督管理局、省教育廳、省人力資源社會保障廳等依照職責分工落實；2024年年底前組建完成“雙碳”計量技術(shù)委員會）

 

　　（五）社會資本投入行動。

 

　　14.構(gòu)建規(guī)模化體系化綠色低碳基金群。積極對接國家低碳轉(zhuǎn)型基金等政府投資基金，發(fā)揮新舊動能轉(zhuǎn)換基金等各類綠色發(fā)展基金的引領(lǐng)作用，分級分類構(gòu)建綠色低碳子基金群，撬動更多社會資本投資綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展領(lǐng)域。鼓勵以基金直投等方式，重點支持新能源開發(fā)利用、高碳行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型、綠色低碳科技創(chuàng)新、碳匯能力鞏固提升等項目。（省發(fā)展改革委、省財政廳牽頭，省地方金融監(jiān)管局配合；2023年開始組織實施并持續(xù)推進）

 

　　15.為企業(yè)開展碳融資提供增信服務(wù)。發(fā)揮各級政府性融資擔保機構(gòu)作用，引導政府性融資擔保機構(gòu)加大對符合政策規(guī)定的碳金融重點項目的擔保增信支持力度。落實政府性融資擔保機構(gòu)代償風險補償機制，支持政府性融資擔保機構(gòu)對符合條件的小微企業(yè)綠色信貸提供擔保服務(wù)。（省財政廳、省地方金融監(jiān)管局牽頭；2023年開始組織實施并持續(xù)推進）

 

　　16.引導各類資本支持碳金融發(fā)展。積極支持將符合條件的綠色低碳項目納入政府債券支持范圍。用足用好基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs），推廣生態(tài)環(huán)境導向的開發(fā)模式（EOD）。吸引頭部創(chuàng)投機構(gòu)組建綠色技術(shù)投資聯(lián)盟，引導創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、保險資金等長期資本，開展對綠色低碳項目的投資。（省發(fā)展改革委牽頭，省科技廳、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、山東證監(jiān)局、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局依照職責分工落實；2024年年底前組建綠色技術(shù)投資聯(lián)盟）

 

　　三、保障措施

 

　　（一）強化組織協(xié)調(diào)。完善碳金融工作協(xié)調(diào)推進機制，將碳金融工作納入省碳達峰碳中和工作領(lǐng)導小組研究審議內(nèi)容。加強業(yè)務(wù)主管部門、金融管理部門、金融機構(gòu)等之間的協(xié)同聯(lián)動，強化省、市、縣三級協(xié)作互動和信息共享，形成工作合力。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實） 

 

　　（二）強化政策激勵。

 

　　1.對銀行業(yè)金融機構(gòu)碳金融、綠色金融發(fā)展情況進行評價，評價結(jié)果作為政策工具運用、銀保監(jiān)監(jiān)管評價、省銀行業(yè)法人金融機構(gòu)綠色金融評價、服務(wù)實體經(jīng)濟評價的重要依據(jù)。（省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實） 

 

　　2.用好用足國家碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導支持金融機構(gòu)加大對碳減排重點領(lǐng)域及煤炭清潔高效利用、科技創(chuàng)新等綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展領(lǐng)域的信貸投放。通過信用風險緩釋憑證和擔保增信等方式，支持綠色低碳企業(yè)發(fā)債。（人民銀行濟南分行牽頭，省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、山東證監(jiān)局等依照職責分工落實）

 

　　3.設(shè)立山東省碳減排政策工具，支持城商行、農(nóng)商行等地方法人銀行增加綠色低碳領(lǐng)域優(yōu)惠貸款，人民銀行濟南分行每年安排100億元再貸款減碳引導專項額度，省財政按規(guī)定給予25BP貼息補助。（人民銀行濟南分行、省財政廳牽頭落實）

 

　　4.鼓勵保險機構(gòu)創(chuàng)新森林碳匯、海洋碳匯保險產(chǎn)品，將符合條件的相關(guān)保險產(chǎn)品納入地方優(yōu)勢特色農(nóng)業(yè)保險以獎代補政策范圍。鼓勵金融機構(gòu)針對碳金融業(yè)務(wù)實施差異化激勵政策，通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠、提高風險容忍度、加強績效獎勵等措施，提升基層機構(gòu)和人員開展業(yè)務(wù)的積極性。（省財政廳、山東銀保監(jiān)局牽頭，人民銀行濟南分行、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實）

 

　　5.完善財政涉企資金綠色門檻制度，根據(jù)污染防治和節(jié)能減排降碳情況，對財政涉企資金實施正負面清單管理，將“兩高”行業(yè)工業(yè)碳賬戶評價作為財政涉企資金使用的重要參考。（省財政廳、省發(fā)展改革委牽頭落實）

 

　　6.山東省支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新認定優(yōu)先向碳金融產(chǎn)品傾斜，引導金融機構(gòu)圍繞碳排放權(quán)、排污權(quán)等研發(fā)新產(chǎn)品，省財政對創(chuàng)新性強、效果明顯的產(chǎn)品給予獎勵。（人民銀行濟南分行、省財政廳牽頭，山東銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實）

 

　　7.加快推進生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)試點，對集中連片開展生態(tài)保護修復達到一定規(guī)模和預期目標的經(jīng)營主體，允許在符合土地管理法律法規(guī)和國土空間規(guī)劃、堅持節(jié)約集約用地的前提下，在保護修復區(qū)域內(nèi)利用不超過3%的治理面積作為新增建設(shè)用地，依法辦理建設(shè)用地審批手續(xù)，設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)，發(fā)展旅游、康養(yǎng)、體育產(chǎn)業(yè)以及農(nóng)林產(chǎn)品初加工和儲存。（省發(fā)展改革委、省自然資源廳依照職責分工落實）

 

　　（三）強化監(jiān)測評估。對碳金融發(fā)展情況開展跟蹤監(jiān)測和調(diào)查研究，定期發(fā)布碳金融發(fā)展報告。建立碳金融協(xié)同監(jiān)管機制，加強風險研判、預防和化解,引導金融機構(gòu)開展碳金融風險壓力測試，合理控制綠色低碳企業(yè)和項目的融資杠桿率，防止過度負債、資金空轉(zhuǎn)和“洗綠”等風險。(省發(fā)展改革委牽頭，省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實) 

 

　　（四）強化宣傳引導。積極運用主流媒體和新媒體推廣碳金融政策和標準，宣傳推廣具有創(chuàng)新性、示范性、引領(lǐng)性的服務(wù)模式及產(chǎn)品。舉辦山東碳金融國際高峰論壇等主題峰會活動，提高山東碳金融國際影響力。推行企業(yè)環(huán)境、社會責任報告（ESG）發(fā)布制度，將綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展作為一種思想自覺和行動自覺，努力形成發(fā)展碳金融的良好社會環(huán)境和廣泛共識。（省發(fā)展改革委牽頭，省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局、青島銀保監(jiān)局等依照職責分工落實）