上市銀行半年報顯示，綠色信貸余額增長迅速，相較于去年末，多家國有大行、股份行綠色信貸余額實現雙位數增長。同時，綠色金融產品創新迭代加快，“減排貸”、“光伏貸”、“碳易貸”、綠色低碳卡、個人碳賬戶等層出不窮。與此同時，銀行積極發行綠色金融債，從發行規模來看，今年以來累計發行規模較去年同期增長兩倍多。

 

　　業內人士表示，綠色低碳轉型是大勢所趨，商業銀行等金融機構應積極發展綠色金融，助力實現綠色低碳轉型發展。

 

　　綠色信貸增長迅速

 

　　中國證券報記者通過梳理上市銀行半年報發現，今年上半年，銀行業繼續加大綠色信貸投放。截至上半年末，多家國有大行、股份行綠色信貸余額較去年末實現雙位數增長。

 

　　半年報數據顯示，國有大行方面，截至上半年末，建設銀行綠色貸款余額比去年末增加4501.89億元，增幅為22.93%；農業銀行綠色信貸余額23743億元，較去年末增長20.0%；郵儲銀行綠色貸款余額4336.71億元，較去年末增長16.49%；交通銀行綠色貸款余額5741.37億元，較去年末增長20.42%。

 

　　股份行方面，截至上半年末，光大銀行綠色貸款規模1577.23億元，比去年末增加331.31億元，同比增幅為26.59%；民生銀行綠色信貸余額1512.48億元，比去年末增長40.94%；招商銀行綠色貸款余額3121.83億元，較去年末增加483.41億元，增幅為18.32%。

 

　　在郵儲銀行副行長姚紅看來，實現“雙碳”目標需要大量的綠色低碳投資，將創造巨大的投融資需求，將為商業銀行帶來新的業務增長點。綠色低碳轉型是大勢所趨，商業銀行等金融機構應加大對于綠色金融、氣候融資項目和企業的支持力度，創新綠色金融產品和服務，積極探索轉型金融，提升環境氣候風險管理能力，助力實現綠色低碳轉型發展。

 

　　產品創新迭代加快

 

　　在加大綠色信貸投放的同時，銀行業綠色金融產品創新迭代的速度也在加快。

 

　　如郵儲銀行在半年報中指出，已落地多筆可持續發展掛鉤融資業務，發布“STOXX中國郵政儲蓄銀行A股ESG指數”，推廣綠色低碳卡等；圍繞綠色金融、綠色生活、綠色鄉村、綠色公益等場景，探索推出個人碳賬戶。光大銀行指出，該行推出“碳易通場景金融”模式，以全國碳交易所為平臺，為參與碳配額交易的電力企業提供碳排放權質押融資、綠色債券、支付結算、賬戶管理等一攬子金融服務。此外，浦發銀行還提到，上半年公司落地境內首單掛鉤歐洲碳排放權的結構性產品。

 

　　在業內人士看來，金融機構加大綠色金融產品開發力度或成為未來趨勢。原中國保監會副主席周延禮認為，綠色金融需要豐富的金融產品和服務體系，金融產品體系需要進一步提高碳金融產品的發展規模，建立專項的激勵約束機制。并在風險管理方面要加強商業銀行資產管理業務、保險業的環境風險分析，擴大環境壓力測試等。

 

　　綠色金融債發行提速

 

　　日前，招商銀行在全國銀行間債券市場簿記發行2022年第二期綠色金融債券。據悉，上述債券是全國首單適用《中國綠色債券原則》的商業銀行綠色金融債券，募集資金將用于《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》規定的綠色產業項目。

 

　　中國證券報記者注意到，今年以來，綠色金融債券受到商業銀行青睞。如上半年工行在全國銀行間市場成功發行100億元碳中和綠色金融債券，這是我國商業銀行首次在境內市場發行碳中和綠色金融債券。

 

　　數據顯示，今年以來，截至9月7日，商業銀行綠色金融債發行數量已達到27只，發行規模已達1432.57億元，涉及20余家銀行。去年同期，此類債券發行數量為11只，發行規模為377億元。從發行規模來看，今年以來的累計發行規模較去年同期增長兩倍多。

 

　　光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，綠色金融債券發行提速反映出銀行金融機構加大優質綠色項目布局，對綠色項目服務能力也在提升。