3月18日-19日，全球財富管理論壇2023年會在京舉辦，本次會議的主題為“以高水平開放應對全球變局”。交通銀行副董事長、行長劉珺在會上圍繞“金融助力經濟社會綠色轉型”的主題做演講。

 

劉珺在會上總結稱，綠色低碳發展的新形勢可以歸納為“五變五不變”：一是后疫情時期可持續發展趨勢不變，但綠色低碳變革將加快；二是俄烏沖突下新能源發展的趨勢不變，但能源低碳轉型的節奏將會改變； 三是高碳行業減碳趨勢不變，但向低碳轉型出現機遇性變化；四是綠色低碳技術創新趨勢不變，但新能源領域創新速度將變快；五是氣候國際合作趨勢不變，但碳關稅改變全球氣候治理規則在變。

 

劉珺指出，綠色低碳發展需要綠色金融大力支持，新形勢對綠色金融的發展提出新的要求。然而，當前綠色金融存在一些問題，可以總結為“四偏重四不夠”。

 

“一是偏重支持新能源，轉型領域金融服務不夠”劉珺認為：“目前綠色金融主要投向新能源領域，對于鋼鐵、化工等傳統行業的低碳轉型支持相對不足，金融資源尚不能完全覆蓋到這些真正的綠色低碳項目。”同時，劉珺指出，綠色金融還存在偏重信貸投放，直接融資不夠；偏重單一服務，系統集成不夠；偏重傳統風險管理方式，氣候風險管理能力不夠的問題。

 

劉珺認為，金融機構偏重于為客戶提供傳統綠色金融產品和服務，商行+投行，線下線上線下聯動不足，以客戶為中心一體化解決方案的服務能力亟待提升。

 

此外“金融機構對于傳統的石化能源及相關產業鏈的風險較為熟悉，對于由氣候變化帶來的綠天鵝風險較為陌生，主要表現為對新能源領域的商業模式和市場規則的把握存在難度，對舊動能領域的轉型路徑和風險處置不夠熟悉，金融機構對碳金融機衍生品還不了解，風險管理的能力亟待體系化的提升”劉珺稱。

 

對此，劉珺提出了自己的建議：“一是精準定位和準確站位。要踐行金融工作的政治性、人民性，服務科技自立自強，服務“雙碳”目標，從戰略性新興產業科學識別起步，調整基于抵質押品的授信模式，對知識產權和未來收益等非實體進行風險定價和模型構造，提供覆蓋技術、企業和產業全生命周期的金融解決方案。同時，要滿足轉型企業的金融需求，根據不同行業的轉型技術路徑開發相應的金融產品和服務，支持引導企業綠色轉型。”

 

二是產品組合和服務集成。商業銀行要加快產品創新，豐富綠色產品體系，提升產品集成能力。劉珺認為，綠色金融整個在產品創新方面至少有積極投資與被動投資、多元化投資與主題投資、財務投資和責任投資、今天的投資還是明天的投資等維度進行有效開拓。

 

三是市場化和交易性。劉珺建議，商業銀行應從戰略高度重視碳金融業務，要加強與環交所、交易商協會、碳資產管理公司等機構合作，積極探索推進碳回購、碳基金、碳信托等碳金融業務，以及遠期期權期貨調期等碳衍生品業務。從歐盟碳市場發展經驗看，銀行等金融機構是重要的參與者，對于活躍市場、提升市場定價效率至關重要。

 

四是數字化方面。碳足跡應該有數字化的載體，數字化與綠色金融相伴而行，商業銀行要利用好綠色金融的數字化基因，要運用大數據、AI等數字化手段，在客戶的智能識別、產品創新、環境風險、收益測算等方面給予支持，更好服務綠色轉型和“雙碳”目標。

 

五是風險管理方面。商業銀行要加強對新能源和傳統領域轉型風險的識別，提升“綠天鵝”風險管理能力，要積極開發和利用碳金融衍生品，更好地通過金融產品來管理碳金融風險的敞口，高度重視洗綠風險，強化信息披露，不斷提升綠色發展實效。